Ситуация следующая

Российская производственная компания ООО “Металлпром” (название выдумано), занимающаяся изготовлением металлоконструкций, решила выйти на международный рынок и заключить контракт на поставку крупной партии продукции зарубежному покупателю из Европы. Контракт подписан, продукция отгружена, и наступает стадия расчета за поставленный товар.

Однако покупатель предложил необычный способ расчета — оплату посредством банковских векселей сроком погашения через шесть месяцев. Российскому экспортеру такая форма расчета показалась привлекательной, так как позволила отсрочить получение денежных средств и временно разместить свободные средства на выгодных условиях.

Но вскоре после поставки товара произошло неожиданное событие: зарубежный покупатель неожиданно обратился в российский банк-эмитент с требованием досрочного погашения векселей задолго до истечения указанного шестимесячного срока. Банк принял требование покупателя и исполнил обязательство досрочно погасить вексель, перечислив денежные средства на счёт покупателя немедленно.

Такая операция вызвала у российского производителя подозрения. Во-первых, была нарушена логика запланированного денежного потока, предполагавшего поступление платежей спустя полгода. Во-вторых, возникла тревога относительно возможной мошеннической схемы со стороны иностранного контрагента, стремящегося искусственно ускорить получение платежа и вывести активы из-под риска неисполнения обязательств.

Подобные сомнительные схемы используются недобросовестными покупателями для ускорения вывода средств либо намеренного уклонения от уплаты налогов путем искажения реального графика поступления выручки.

Возможные причины подозрительных расчётов:

– Желание иностранных покупателей ускоренно вернуть вложенный капитал.
– Возможность сокрытия реальных сроков поступления дохода для оптимизации налогообложения.
– Мошеннические действия с целью незаконно присвоить средства путём преждевременного взыскания долгов.

Вариант решения сложной ситуации

Чтобы обезопасить себя от подобных ситуаций, российским компаниям рекомендуется придерживаться нескольких мер предосторожности и превентивных шагов:

1. Проверьте репутацию покупателя:
Проведите всесторонний аудит надёжности и деловой репутации зарубежного партнера. Обязательно ознакомьтесь с отзывами других поставщиков и партнерами клиента.

2. Переговоры о форме оплаты:
Лучше избегать нестандартных способов расчета и стараться договариваться о традиционной оплате банковским переводом непосредственно на расчетный счет поставщика. Такая схема снижает риски возникновения форс-мажорных обстоятельств.

3. Страхование экспорта:
Рассмотрите страхование внешнеэкономической деятельности от коммерческих и политических рисков, предлагающее возмещение убытков при нарушениях контрагентами условий оплаты.

4. Установите четкие сроки расчетов:
При заключении контракта ясно обозначьте сроки исполнения платежных обязательств обеими сторонами, гарантируя соблюдение установленных временных рамок расчетов.

5. Оценка альтернативных методов расчетов:
Предпочтительно использовать аккредитивы или инкассо, позволяющие банку гарантировать исполнение обязательств по платежам.

Для подробной консультации, в таких случаях, вы можете обращаться к нашим экспертам.